In Ihrer Transaktionsliste tauchen Transaktionen mit dem Titel "Zwischensaldo" auf?

Wir kennen das Thema. In der Regel läuft das folgendermaßen.
Ihre Bank führt 2 Salden: 

  1. der "offizielle", dh inkl aller gebuchten Transaktionen
  2. der "inoffizielle", auch verfügbarer Saldo genannt, inkl. ALLER Transaktionen, dh auch Transaktionen die noch nicht gebucht, aber bereits im System erfasst worden sind

Der 2. Punkt tritt häufig auf, wenn man zB Fremdwährungsüberweisungen macht. Die Bank bucht dann ein Aviso mit einem vorläufigen Wechselkurs ein, reduziert den verfügbaren Saldo, lässt aber den offiziellen Saldo unverändert.

Wenn dann die Transaktion gebucht wird, wird das Aviso gelöscht (! ja, wirklich) und gegen die tatsächliche Transaktion getauscht.

Commitly (bzw. finAPI) wird dadurch überlistet, da wir nur Zugriff auf den offiziellen Saldo haben, sehr wohl aber die Aviso Buchung auslesen. Das führt aber zu einer notwendigen Korrekturbuchung, da der Saldo nicht mehr mit den Transaktionen zusammenpasst. 

Diese Korrekturbuchung wird von finAPI als Zwischensaldo gekennzeichnet.

Das Ganze löst sich auf, sobald die Bank die Aviso Buchung gelöscht und den offiziellen Saldo angepasst hat. Dh einer Buchung Zwischensaldo von z.B. +1.204,79 muß auch eine entsprechend gegenlaufende Buchung von -1.204.79 gegenüberstehen - damit wird das dann auf 0 gestellt.

Sie müssten also in Ihren Transaktionen auch die "eigentliche" Buchung über annähernd den Betrag der Buchung Zwischensaldo finden.

Zwischensaldo verfälscht Monatsendsaldo?

Wenn die Synchronisationen sich auf zwei Monate verteilen, kann es vorkommen, dass der Zwischensaldo insgesamt auf 0 gesetzt wird, aber der Monatsendsaldo nicht mit der Bank übereinstimmt.

In diesem Fall kann das Datum der Zwischensaldo Buchung an das Datum der Ausgleichsbuchung angepasst werden. Siehe folgende Bilder:

Die Zwischensaldo Buchung befindet sich im August, die Ausgleichsbuchung im September. Durch klick auf das Edit Symbol kann das Datum der Zwischensaldo Buchung verändert werden:


Im Dialogfeld kann das Datum der Ausgleichbuchung gewählt werden, in diesem Fall der 24.09.

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