Grundsätzliche Logik
In diesem Bereich werden alle in COMMITLY eingebundenen Bankverbindungen eines Unternehmens verwaltet. COMMITLY unterstützt über 98 % der deutschen und österreichischen Banken, darunter alle Sparkassen, Volks- und Raiffeisenbanken, Postbank, Commerzbank, Deutsche Bank, ING-DiBa, DKB und viele weitere. Zusätzlich werden ca 14 weitere Länder in der EU unterstützt. Die Verbindung zu Bankkonten in COMMITLY wird primär zum sicheren Abruf und Abgleich von Transaktionen genutzt. Bei Fragen zur Anbindung einer Bank oder eines Landes kann der Support kontaktiert werden.
Der Verbindungsprozess in COMMITLY ist 2-stufig:
Zuerst wird die Bank mit COMMITLY verbunden.
Dann werden die verbundenen Konten mit dem Unternehmen verknüpft.
Dieses Vorgehen gewährleistet höchste Sicherheit. Damit wird sichergestellt, dass nur Kontodaten in einem Unternehmen aufscheinen, die aktiv dem Unternehmen zugeordnet wurden.
Hinweis zur sicheren Bankverbindung
Durch diesen Prozess wird sichergestellt, dass COMMITLY keinerlei Zugriff auf die Kontozugangsdaten hat.
COMMITLY fragt außerhalb des Verbindungsvorgangs zu keinem Zeitpunkt nach den Kontozugangsdaten.
Die Verbindung zu den Bankkonten erfolgt ausschließlich über einen Lesezugriff und dient der Synchronisation und dem Abgleich der Transaktionen.
COMMITLY kann zu keinem Zeitpunkt Transaktionen ausführen, kann also z.B. keinerlei Zahlungen auslösen.
Für alle Verbindungen wird eine hochsichere SHA-256-Bit-Verschlüsselung mit RSA verwendet, um Deine Daten zu schützen.
Weitere Fragen zur Sicherheit findest Du in unseren AGBs und natürlich stehen wir auch jederzeit unter support@commitly.com zur Verfügung!
Optionen zur Anbindung einer Kreditkarte
Es gibt 3 Optionen für die Berücksichtigung von Kreditkarten / Kreditkarten-Transaktionen:
Kreditkarte online verbinden
Kreditkarte als separates Offline Konto
Kreditkarten Abrechnung am Bankkonto splitten (von Abrechnung zu Abrechnung)
Kreditkarte online verbinden oder als separates Offline Konto führen
Bei Option 1 und 2 ist der Unterschied lediglich, dass die Transaktionen manuell geladen werden. Die Logik der Verarbeitung ist identisch mit der Anbindung eines Bankkontos. Dh. es wird immer der aktuelle Saldo genommen und die aktuellen Transaktionen geladen.
Auswirkungen:
Der Kontosaldo (also die Liquidität) des Unternehmens besteht aus dem Saldo der Bankkonten zuzüglich Saldo der Kreditkarte zum aktuellen Tag
Die Kreditkarten Transaktionen werden als Transaktionen mit dem Tag der originären Abrechnung über die Kreditkarte berücksichtigt
Wie man ein Offline Konto anlegt, findest Du hier.
Kreditkarten Abrechnung am Bankkonto splitten
Option 3 nimmt die Kreditkarten Abrechnung am Bankkonto und teilt diese anhand der Detailtransaktionen der Abrechnung auf.
Auswirkungen:
Der Kontosaldo des Unternehmens besteht nur aus dem Saldo der Bankkonten
Die Kreditkartenabrechnung führt einmal im Monat zu einer Reduktion des Banksaldos
Die Kreditkartenabrechnung wird anhand der Detail-Transaktionen aufgeteilt
Die Detail-Transaktionen werden als Transaktion mit dem Tag der Kreditkartenabrechnung berücksichtigt, NICHT mit dem originären Tag der Abrechnung über die Kreditkarte