Es gibt 3 Optionen für die Berücksichtigung von Kreditkarten / Kreditkarten-Transaktionen:
Kreditkarte online verbinden
Kreditkarte als separates Offline Konto
Kreditkarten Abrechnung am Bankkonto splitten (von Abrechnung zu Abrechnung)
Kreditkarte online verbinden oder als separates Offline Konto führen
Bei Option 1 und 2 ist der Unterschied lediglich, dass die Transaktionen manuell geladen werden. Die Logik der Verarbeitung ist ident mit der Anbindung eines Bankkontos. Dh es wird immer der akutelle Saldo genommen und die aktuellen Transaktionen geladen.
Auswirkungen:
Der Kontosaldo (also die Liquidität) des Unternehmens besteht aus dem Saldo der Bankkonten zuzüglich Saldo der Kreditkarte zum aktuellen Tag
Die Kreditkarten Transaktionen werden als Transaktionen mit dem Tag der originären Abrechnung über die Kreditkarte berücksichtigt
Kreditkarten Abrechnung am Bankkonto splitten
Option 3 nimmt die Kreditkarten Abrechnung am Bankkonto und teilt diese anhand der Detailtransaktionen der Abrechnung auf.
Auswirkungen:
Der Kontosaldo des Unternehmens besteht nur aus dem Saldo der Bankkonten
Die Kreditkartenabrechnung führt einmal im Monat zu einer Reduktion des Banksaldos
Die Kreditkartenabrechnung wird anhand der Detail-Transaktionen aufgeteilt
Die Detail-Transaktionen werden als Transaktion mit dem Tag der Kreditkartenabrechnung berücksichtigt, NICHT mit dem originären Tag der Abrechnung über die Kreditkarte