Die Cash Burn Ratio zeigt, wie lange die verfügbaren Mittel bei gleichbleibendem Liquiditätsabfluss noch ausreichen, basierend auf den durchschnittlichen monatlichen Ausgaben der letzten Monate.
Sie dient als Frühwarnsystem, um rechtzeitig auf Engpässe oder Finanzierungslücken reagieren zu können.
COMMITLY unterscheidet drei Varianten:
Brutto Cash Burn = alle operativen Ausgaben ohne Berücksichtigung von Einnahmen (z. B. Miete, Personal, Marketing)
Netto Cash Burn = Operative Einnahmen abzüglich operative Ausgaben (zeigt, wie viel Geld operativ erwirtschaftet wird)
Total Cash Burn = Veränderung der liquiden Mittel, dh. alle Ein- und Ausgänge (inkl. Cashflow aus Investitionen und Finanzierungen, z.B. Kapitaldienste)
Dazu wird die Runway berechnet:
Wie viele Monate reicht die Liquidität aus, wenn sich der aktuelle Mittelabfluss im bisherigen Tempo fortsetzt?
Vier Perspektiven die helfen, den Überblick zu behalten:
Ø letzte 6 Monate – für stabile Langfrist-Trends
Ø letzte 3 Monate – für aktuelle Entwicklungen
Letzter Monat – die Realität der jüngsten Vergangenheit
Ø nächste 3 Monate – basierend auf dem Forecast
Netto Cash Burn und Runway geben Auskunft darüber, wie schnell liquide Mittel verbraucht werden und wie lange die vorhandene Liquidität voraussichtlich ausreicht. Sie sind zentrale Indikatoren für die finanzielle Tragfähigkeit des Geschäftsmodells.
Hinweis: Bei negativem Kontosaldo wird das Burn-Rate-Widget nur angezeigt, wenn eine Kontokorrentlinie (Limit) definiert ist und dadurch verfügbare Mittel bestehen.
Entwicklung der Runway
Die Runway zeigt, wie viele Monate Ihrem Unternehmen voraussichtlich zur Verfügung stehen, bevor die liquiden Mittel aufgebraucht sind.
COMMITLY berechnet drei unterschiedliche Runway-Werte, je nachdem, welche Zahlungsströme berücksichtigt werden.
Die Darstellung erfolgt monatlich und ermöglicht Ihnen, Engpässe frühzeitig zu erkennen und finanzielle Entscheidungen fundiert zu treffen.
Runway Brutto: Wie lange reicht das Geld, wenn die operativen Ausgaben getragen werden müssen und gar keine Eingänge (mehr) kommen.
Runway Netto: Wie lange reicht das Geld, wenn operative Eingänge und operative Ausgänge berücksichtigt werden?
Total Runway: Wie lange reicht das Geld basierend auf allen Ein- und Ausgängen (inkl. Cashflow aus Investitionen und Finanzierungen, z.B. Kapitaldienste)
Die grafische Darstellung hilft Ihnen dabei, Monat für Monat zu sehen, wie stabil Ihre Liquidität ist und wie sich Änderungen in Planung, Verträgen oder Darlehen unmittelbar auswirken.
Cashflow Visualisierung
Die Cashflow-Visualisierung zeigt auf einen Blick, woher Ihre Mittel stammen (Mittelherkunft) und wofür sie verwendet werden (Mittelverwendung).
Die Darstellung erfolgt als Sankey-Diagramm und macht sichtbar, wie Geldströme im ausgewählten Zeitraum durch Ihr Unternehmen fließen.
So erkennen Sie schnell, welche Kategorien den größten Einfluss auf Ihre Liquidität haben.