Die Planungsübersicht kombiniert eine visuelle Darstellung der Liquiditätsentwicklung (Chart und Tabelle) mit einer detaillierten Tabellenansicht. Sie dient als zentrales Steuerungselement und unterstützt bei Bankgesprächen, Finanzierungsentscheidungen oder der internen Unternehmensplanung.
Plan Verwaltung / Planungsfunktionen (Kopfbereich)
Drop-down Menü zur Auswahl der Anzeige der Pläne. Plan erstellen Funktion.
Außderdem finden Sie oberhalb des Charts wichtige Information zu
Kontostand zum Stichtag (links oben): zeigt den aktuellen Saldo.
Verfügbare Mittel heute & zum Geschäftsjahresende (oben mittig): geben einen schnellen Überblick über die erwartete Liquidität.
Chart (oberer Bereich)
Für das Chart, gibt es verschiedene Anzeigeoptionen
Chart-Typ (oben links): Tag-genaue Ansicht (Linienchart) oder Balkendiagramm mit Anzeige der Ein- und Ausgänge je gewählter Periode sowie Kontoendstand der jeweiligen Periode.
Zeiteinteilung (oben rechts): Umschalten zwischen Woche, Monat, Quartal oder Jahr. Dadurch lässt sich die Darstellung der Spalten anpassen.
Navigation (Zeitleiste): Mit den Pfeilen kann in der Zeitleiste vor- und zurückgeblättert werden, um zukünftige oder vergangene Zeiträume zu betrachten.
Hinweis: Unter ACCOUNT SETUP -> Mein Profil können Sie Standardansicht des Planungscharts festlegen.
Sie können dabei den Standardzeitraum (Monat oder Woche) und den Charttyp (Linien- oder Balkendiagramm) festlegen.
Im Chartverlauf selbst gibt es folgende Anzeigen:
Die schwarze Linie zeigt den Verlauf der tatsächlichen Ist-Zahlen, real getätigte Zahlungen.
Die blaue Linie zeigt den Forecast-Verlauf, wie sich die liquiden Mittel basierend auf Planwerten und erwarteten Zahlungen weiterentwickeln.
Rote Linie (sofern vorhanden): hinterlegtes Liquiditätslimit zur Darstellung von Kontokorrentkrediten (-linien), z. B. zur Anzeige bzw. Erkennung von Unterdeckungen.
Link: Hier stellen Sie eine Limit je Konto einOptional: aktivieren Sie die Cashflow Verläufe von weiteren Plänen zum direkten Vergleich (Toggle Schalter bei den Plänen im Drop-Down Menü)
Mehrere Pläne im Chartverlauf gegenüberstellen
Nachdem Sie Pläne erstellt oder hinzugefügt haben, können deren Cashflow Verläufe direkt im Chart miteinander verglichen werden. So erkennen Sie auf einen Blick, wie sich unterschiedliche Annahmen auf die zukünftige Liquidität auswirken.
Vorgehen:
Erstellen Sie zunächst einen neuen Plan (z. B. dynamisches Szenario oder statischer Plan).
Speichern Sie den Plan.
Kehren Sie in den Planungsbildschirm zurück. Standardmäßig ist hier der Forecast ausgewählt.
Öffnen Sie das Drop-down-Menü in der Kopfzeile.
Wählen Sie hier den gewünschten Plan bzw. das Szenario aus, damit wird der Plan in der Ansicht angezeigt. Wenn Sie zusätzlich die Planlinie im Forecast-Chart sehen möchten, aktivieren Sie den Toggle rechts neben dem Plannamen.
Die ausgewählten Pläne erscheinen als zusätzliche Linien im Chart und lassen sich visuell miteinander vergleichen.
Planungstabelle (unterer Bereich)
Unterhalb des Charts befindet sich die Tabellenansicht, die alle Forecast-Werte im Detail darstellt. Sie ist der zentrale Arbeitsbereich für die Liquiditätsplanung.
Strukturierte Darstellung des Cashflows anhand von Kategorien für die gewählte Zeiteinteilung
Die Zeilen zeigen die Unterteilung in die Kategorien der direkten Cashflow Methode: Operative Eingänge (z. B. Einnahmen), Operative Ausgänge (z. B. Personal, Material) sowie Investitionen und Finanzierung.
Die Spalten „IST“ und „FC“ in der aktuellen Periode zeigen, wie sich IST-Transaktionen und geplante Zahlungen (Plan-Budgets unter Berücksichtigung von Offene Posten) gegenüberstehen.
Verfügbare Mittel und der Endsaldo zeigen die erwartete Liquiditätslage am Periodenende.
Mögliche Auswahl der zeitlichen Einteilung in der Planungsansicht sind Woche, Monat, Quartal oder Jahr
Die Kategorien der Tabelle können über TRANSAKTIONEN > Kategorien verwalten wie erforderlich angepasst werden und ermöglichen damit eine präzise Detailplanung, z. B. welche Kunden- oder Projektzahlungen erwartet werden.
Abweichungen zwischen IST und Forecast sind in der aktuellen Periode sofort erkennbar, weil COMMITLY in der Forecast-Zelle einen Fortschrittsbalken anzeigt:
Der grüne Balken visualisiert, wie viel des Forecast-Werts bereits durch IST-Transaktionen erreicht wurde (z. B. bei „Erlöse A“ in der Zelle mit 55.343).
So sehen Sie auf einen Blick, ob der Monat hinter Plan liegt oder der Forecast bereits übertroffen wird und können die Planung direkt anpassen.