Der Forecast in COMMITLY liefert eine taggenaue Vorschau auf die zukünftige Entwicklung des Kontostands. Grundlage sind drei kombinierte Datenquellen:
IST-Zahlen:
Bereits tatsächlich durchgeführte Zahlungen und Buchungen.
Offene Posten (OPOS):
Erwartete, aber noch nicht eingetroffene Zahlungen, wie zum Beispiel ausstehende Rechnungen.
Planzahlen:
Vorgesehene Budgets oder Zielwerte für einzelne Kategorien.
Alle verfügbaren Informationen werden zusammengeführt, um ein möglichst genaues und aktuelles Bild der Liquiditätsentwicklung zu bieten.
Die Darstellung kann je nach Bedarf monatlich oder wöchentlich erfolgen.
Berechnung des Forecast
Je nach vorhandener Datenlage wird der Forecast folgendermaßen ermittelt:
Sind ausschließlich IST-Zahlen vorhanden, bildet der Forecast die bereits gebuchten Werte ab.
Für die Zukunft werden keine weiteren Einnahmen oder Ausgaben angenommen.
Sind Offene Posten eingetragen, werden diese zu den IST-Zahlen addiert, sodass auch erwartete Ein- und Ausgänge in die Prognose einfließen.
Bei vorhandenen Planzahlen orientiert sich der Forecast an den eingegebenen Budgets. Die Differenz zu den IST-Zahlen zeigt den noch verbleibenden Puffer an.
Grundsätzlich nutzt der Forecast immer die jeweils zuverlässigste Datenquelle:
IST-Zahlen gelten als am sichersten, Offene Posten als mittlere, Planzahlen als am wenigsten sichere Grundlage.
Bedeutung der Offenen Posten
Offene Posten stehen zwischen IST-Zahlen (sicher) und Planzahlen (unsicher). Die Genauigkeit des Forecast hängt wesentlich davon ab, wie konsequent und korrekt Ein- und Ausgänge gepflegt werden. Werden Offene Posten fälschlicherweise als „bezahlt“ markiert, obwohl kein Zahlungseingang erfolgt ist, führt dies zu einer Verfälschung des Forecasts.
Beispiel zur Veranschaulichung:
Situation | IST | OPOS | Plan | Forecast |
Rechnung gestellt, noch nicht bezahlt | 0 | 100 | 0 | 100 |
Rechnung bezahlt, Transaktion synchronisiert | 100 | 0 | 0 | 100 |
Rechnung als bezahlt markiert, keine Zahlung | 0 | 0 | 0 | 0 |
Geplantes Budget (Plan) höher als OPOS | 0 | 100 | 110 | 110 |
OPOS höher als Plan | 0 | 100 | 90 | 100 |
Die Forecast-Logik orientiert sich immer an der sichersten verfügbaren Quelle, IST-Zahlen haben den höchsten „Härtegrad“, Planwerte den niedrigsten.
IST: Tatsächlich gebuchte Zahlung
OPOS: Erwartete Einnahme/Ausgabe (Offener Posten)
Plan: Vorgesehener Zielbetrag
Ein gepflegter Forecast bietet eine zuverlässige Prognose der Finanzlage. Die Genauigkeit steigt, wenn IST-Zahlen, Offene Posten und Planzahlen aktuell gehalten werden.