Smart Planning kann direkt über die Cashflow-Planung geöffnet werden:
PLANUNG → Smart Planning
Dazu in der Kopfzeile der Cashflow-Planung auf Smart Planning klicken.
Prognose Einstellungen, die über INSIGHTS > HEALTH vorgenommen wurden, können in Smart Planning übernommen werden. Dort vorgenommene Einstellungen wie Risikostrategie, Prognosemethoden oder ausgeschlossene Kategorien werden beim direkten Wechsel zu Smart Planning übernommen.
ACHTUNG: Beim Verlassen oder Aktualisieren des Smart-Planning-Bereichs können noch nicht gespeicherte Einstellungen verloren gehen.
Ablauf Smart Planning
Smart Planning führt in drei Schritten durch die Erstellung des Cashflow-Plans:
Modellauswahl
Feinabstimmung
Abschluss
Über die Navigation auf der linken Seite ist jederzeit ersichtlich, welcher Schritt aktuell bearbeitet wird.
Schritt 1: Modellauswahl
In der Modellauswahl werden die allgemeinen Einstellungen der KI-Prognose festgelegt.
Prognosemodell auswählen
Unter Prognosemodell kann ausgewählt werden, wie die zukünftigen Werte berechnet werden sollen.
Folgende Modelle stehen zur Verfügung:
COMMITLY AI (empfohlen)
Vorjahreswerte
Laufende Rate
Gleitender Durchschnitt
Bei COMMITLY AI wählt COMMITLY anhand der vorhandenen Transaktionshistorie automatisch eine passende Prognosemethode für die einzelnen Kategorien aus.
Risikostrategie festlegen
Über die Risikostrategie wird bestimmt, wie vorsichtig oder optimistisch die Liquiditätsentwicklung geplant werden soll.
Zur Auswahl stehen:
Sehr konservativ
Konservativ
Ausgewogen
Optimistisch
Sehr optimistisch
Die Risikostrategie wirkt sich auf die prognostizierte Entwicklung der Einnahmen, Ausgaben und Liquidität aus.
Planungshorizont festlegen
Unter Planungshorizont wird ausgewählt, bis zu welchem Geschäftsjahresende der Plan erstellt werden soll.
Zur Verfügung stehen beispielsweise:
Laufendes Geschäftsjahr
Nächstes Geschäftsjahr
Das angezeigte Datum richtet sich nach dem im Unternehmen hinterlegten Geschäftsjahresende.
AI-Forecast prüfen
Das Diagramm AI-Forecast zeigt die bisherige Liquiditätsentwicklung und die berechnete zukünftige Entwicklung.
Die senkrechte Markierung Heute trennt die vorhandenen Ist-Werte von der prognostizierten Entwicklung.
Der mittlere Verlauf stellt die erwartete Entwicklung dar. Der hell dargestellte Bereich zeigt die mögliche Schwankungsbreite der Prognose.
Über das Aktualisieren-Symbol rechts oben im Diagramm kann die Prognose neu berechnet werden.
Sind die Einstellungen korrekt, auf Weiter zur Feinabstimmung klicken.
Soll die Prognose ohne weitere Anpassungen übernommen werden, kann – sofern verfügbar, direkt zu Abschluss gewechselt werden.
Schritt 2: Feinabstimmung
In der Feinabstimmung werden die einzelnen Kategorien der Prognose geprüft.
Gesamt-Liquiditätsplan
Im oberen Bereich wird der Gesamt-Liquiditätsplan angezeigt.
Die Übersicht enthält:
den aktuellen Kontostand unter Heute
den prognostizierten Kontostand am Horizontende
den bisherigen und zukünftigen Liquiditätsverlauf
Das Diagramm zeigt, wie sich die Liquidität auf Grundlage der aktuell gewählten Einstellungen entwickeln könnte.
Kategorien prüfen
Unterhalb des Gesamt-Liquiditätsplans werden die prognostizierten Kategorien aufgelistet.
Für jede Kategorie werden angezeigt:
Kategorie
Prognosesumme
Trend
Über den Pfeil links neben einer Kategorie kann diese geöffnet und genauer geprüft werden.
Je nach Kategorie können unter anderem folgende Einstellungen angepasst werden:
Prognosemethode
prozentuale Anpassung
pessimistische, mittlere oder optimistische Prognose
Kategorie aus dem Plan ausschließen
Die Kategorien sind bereits vorausgefüllt. Es müssen daher nur jene Werte angepasst werden, die nicht der erwarteten Entwicklung entsprechen.
Der Fortschrittsbalken im oberen Bereich zeigt, wie viele Kategorien angepasst wurden.
Nach Abschluss der Prüfung auf “Plan abschließen” klicken.
Schritt 3: Abschluss
Im letzten Schritt wird der vollständige Cashflow-Plan vor dem Erstellen nochmals zusammengefasst.
Planungszeitraum und Kontostände
Die Zusammenfassung enthält:
Saldo zu Planbeginn
Aktueller Kontostand
Ende des Planungszeitraums
Zusätzlich wird der Zeitraum angezeigt, für den der Cashflow-Plan erstellt wird.
Das Diagramm zeigt nun den gesamten Planungszeitraum vom Beginn des Geschäftsjahres bis zum ausgewählten Geschäftsjahresende.
Hinweis: Die Darstellung kann sich gegenüber den vorherigen Schritten verändern. In den ersten beiden Schritten steht die kurzfristige Prognoseentwicklung im Vordergrund. Im Abschluss wird der gesamte Planungszeitraum dargestellt.
Hinweis zu nicht zugeordneten Transaktionen
Enthält der Plan nicht zugeordnete Transaktionen, wird folgende Warnung angezeigt:
Hinweis: Dieser Plan enthält nicht zugeordnete Transaktionen (keine Kapital- oder Finanzierungskategorien). Wir empfehlen, sie vor dem Erstellen unter Transaktionen zuzuordnen.
Nicht zugeordnete Transaktionen können die Qualität der Prognose beeinflussen. Es wird daher empfohlen, die betroffenen Transaktionen vor der Erstellung des Plans unter TRANSAKTIONEN zu kategorisieren.
Der Plan kann dennoch erstellt werden.
Smart Planning Plan erstellen
Sind alle Angaben korrekt, auf Plan erstellen klicken.
COMMITLY erstellt anschließend den Cashflow-Plan und öffnet ihn automatisch in der Cashflow-Planung.
Ergebnis in der Cashflow-Planung
Der über Smart Planning erstellte Plan wird als Entwurf gespeichert.
Der Name wird automatisch vergeben, beispielsweise:
Smart Planning 2026-07-15
Der Plan kann anschließend in der Cashflow-Planung weiterbearbeitet werden. Dazu können einzelne Budgetwerte direkt in der Tabelle angepasst werden.
Smart Planning:
erstellt keinen zusätzlichen Planungsszenario-Typ,
committet den Plan nicht automatisch,
ersetzt keinen bereits committeten Plan,
verändert keine bestehenden Pläne oder Szenarien.
Soll der erstellte Plan als verbindlicher Vergleichsplan verwendet werden, muss er anschließend über die Planverwaltung manuell committet werden.