Wie die monatliche Kreditkartenabrechnung kategorisiert wird, hängt davon ab, ob die Kreditkarte in COMMITLY angebunden ist.
Kreditkarte ist in COMMITLY angebunden
Sind sowohl Bankkonto als auch Kreditkarte in COMMITLY angebunden, werden die einzelnen Kartentransaktionen während des Abrechnungszeitraums wie gewohnt kategorisiert.
Für die eigentliche Kreditkartenabrechnung, also die Belastung auf dem Bankkonto und die spiegelgleiche Entlastung auf dem Kreditkartenkonto, empfiehlt sich die Kategorie „Kreditkartenabrechnung (Ausgleich)“ im Bereich Cashflow aus Finanzierung.
So heben sich Belastung und Entlastung gegenseitig auf und ergeben in Summe null. Die Ausgaben selbst sind bereits über die einzelnen Kartentransaktionen in den passenden Kategorien erfasst.
Kreditkarte ist nicht angebunden
Ist die Kreditkarte nicht angebunden, gibt es in COMMITLY nur die Abbuchung auf dem Bankkonto. Die Kategorie „Kreditkartenabrechnung (Ausgleich)“ passt dann nicht: Es fehlt die Entlastung auf dem Kreditkartenkonto, die den Betrag ausgleicht. Die Ausgaben stünden sonst im Cashflow aus Finanzierung statt in den Kategorien, zu denen sie gehören.
Je nachdem, wofür die Karte genutzt wird, gibt es zwei Wege.
Die Karte hat einen Hauptzweck
Wird die Kreditkarte überwiegend für eine Art von Ausgaben genutzt, z. B. für Lizenzen oder Reisekosten, wird die gesamte Abrechnung dieser Kategorie zugeordnet. Der monatliche Betrag wird in derselben Kategorie geplant.
Die Karte wird für mehrere Zwecke genutzt
Mischen sich verschiedene Ausgaben, z. B. Lizenzen und Werbung, wird die Abrechnung in ihre einzelnen Transaktionen aufgeteilt (gesplittet). Die Detail-Transaktionen erscheinen danach wie reguläre Transaktionen und werden einzeln kategorisiert. Treffen bestehende Regeln auf sie zu, geschieht das automatisch.
Damit die Regeln greifen, wird die Abrechnung im Tab Unkategorisiert gesplittet. Wurde sie bereits kategorisiert, übernehmen die Detail-Transaktionen diese Kategorie. In diesem Fall die Abrechnung vorher zu „Unkategorisiert“ neu kategorisieren.
Welche Optionen es für Kreditkarten gibt und wie sie sich auf Kontosaldo und Datum der Transaktionen auswirken: Grundsätzliche Logik Konten und Karten