Die Frage kann auftreten, wenn der aktuelle (IST-)Kontostand innerhalb eines Monats vom Forecast Wert für den aktuellen Tag stark abweicht.
Nachdem der Kontostand die am höchsten aggregierte Kennzahl ist, ist eine Aussage dazu schwierig. Zur Erinnerung, der Forecast rechnet folgendermaßen:
IST-Anfangssaldo des Monats + geplante Eingänge - geplante Ausgänge.
Abweichungen innerhalb eines Monats lassen sich in der Regel aus verschiedenen Ursachen ableiten.
Ursachen für Differenzen
Wie damit umgehen?
Ad 1 - Prüfe in den INSIGHTS nach zeitlichen Differenzen und generellen Überschreitungen
Dort werden die 4 Haupttreiber Laufende Eingänge, laufende Ausgänge, Investitionen, Finanzierungen als Charts angezeigt.
Prüfe, ob ein Budget auf dieser Ebene bereits überschritten wurde
Was tun?
Gehe auf den Planungsbildschirm und führe den Check auf Kategorienebene durch.
Checke, ob eine zeitlich größere Abweichung erkennbar ist
Dies ist in der Regel immer der Fall wenn nur wenige Budgets je Kategorie geplant wurden, im IST aber viele Transaktionen anfallen.
Was tun?
Überprüfe Deine Budget Annahmen in Bezug auf den erwarteten Zahlungszeitpunkt.
Wir empfehlen innerhalb eines Monats in der Liquiditätsplanung die Regel des vorsichtigen Kaufmanns:
Wenn Du Eingänge in einem Pauschalbudget planen, dann plane diese eher gegen Monatsende. Ausgängen eher am Monatsanfang. Dadurch stelle Dich in der Periode schlechter, die Ausgänge müssen durch die am Monatsanfang vorhandene Liquidität getätigt werden, erst dann kommt es wieder zu einem Aufbau der Liquidität.
Durch Klick auf Forecast anpassen kannst Du Anpassungen vornehmen bzw. den nächsten Check durchführen.
Ad 2 - Prüfe Kategorien am Planungsbildschirm nach nicht mehr gültigen Budgets
Ein schneller Blick in die Spalte des aktuellen Monats über die einzelnen Kategorien und visueller Check kann helfen, nicht mehr gültige Budgets zu entdecken. Zur Erinnerung: Der Fortschritt in einer Kategorie im operativen Cashflow wird visuell angezeigt. Ist das Feld komplett grün oder orange weist das auf ein erreichtes oder ausgeschöpftes Budget hin.
Was tun?
Es sind keine Anpassungen im Forecast erforderlich, außer die betreffende Kategorie erwartete noch zusätzliche Ein- bzw. Ausgänge. In diesem Fall passe das Budget entsprechend an.
Ad 3 - Prüfe nach nicht budgetierten Einmaleffekten
Nicht budgetierte Einmaleffekte werden analog zu nicht mehr gültigen Budget visuell hervorgehoben. Zusätzlich greift auch noch die Logik des Forecast, die verhindert, dass der prognostizierte Kontostand am Ende des Monats zu hoch oder zu niedrig dargestellt wird.
Was tun?
Es sind keine Anpassungen im Forecast erforderlich, außer die betreffende Kategorie erwartete noch zusätzliche Ein- bzw. Ausgänge. In diesem Fall passe das Budget entsprechend an.
Ad 4 - Nicht kategorisierte Transaktionen in der Periode
Nicht kategorisierte Transaktionen in einer Periode treten auf, wenn neu geladenen Transaktionen nicht kategorisiert wurden. Standardmäßig ordnet COMMITLY dann diese Transaktionen den Kategorien Unkategorisierte Ein- bzw. Unkategorisierte Ausgänge zu. In der Logik des Forecast werden diese dann wie nicht budgetierte Einmaleffekte behandelt:
Was tun?
Kategorisiere alle unkategorisierten Transaktionen.